ライフプランの手法の一問一答

現在保有している資金を、一定の利率で複利運用した場合の将来の金額を求める際に用いる係数はどれか。

• ①終価係数
• ②現価係数
• ③年金現価係数
• ④減債基金係数

将来の目標金額を準備するために、現在いくらの元本を用意しておけばよいかを求める際に用いる係数はどれか。

• ①終価係数
• ②現価係数
• ③資本回収係数
• ④年金終価係数

毎年一定額を積み立てながら複利運用した場合、将来の合計額がいくらになるかを求める際に用いる係数はどれか。

• ①年金終価係数
• ②年金現価係数
• ③資本回収係数
• ④現価係数

将来の目標金額を、複利運用しながら一定期間で積み立てて達成するために必要な毎年の積立額を求める際に用いる係数はどれか。

• ①減債基金係数
• ②資本回収係数
• ③終価係数
• ④年金現価係数

保有している元本を一定期間、複利運用しながら取り崩す場合、毎年受け取れる金額を求める際に用いる係数はどれか。

• ①資本回収係数
• ②減債基金係数
• ③終価係数
• ④現価係数

将来、一定期間にわたって一定額の年金を受け取るために、現在いくらの原資を用意すればよいかを求める際に用いる係数はどれか。

• ①年金現価係数
• ②年金終価係数
• ③終価係数
• ④減債基金係数

可処分所得の計算方法として、正しいものはどれか。

• ①一般に、年収から所得税・住民税・社会保険料を差し引いた金額である。
• ②年収から生命保険料と住宅ローンの返済額を差し引いた金額である。
• ③年収に賞与を加算し、税金や社会保険料を差し引かずに算出した金額である。
• ④年収から基礎控除額のみを一律に差し引いて算出した金額である。

キャッシュフロー表を作成する際、将来の支出額を見積もる方法として、最も適切なものはどれか。

• ①現在の金額に、一定の変動率を複利で加味して将来の金額を見積もる。
• ②物価の変動にかかわらず、現在の金額をそのまま将来の金額として用いる。
• ③支出額は毎年一定の割合で減少すると仮定し、将来の金額を見積もる。
• ④将来の支出額は予測不可能であるため、キャッシュフロー表には計上しない。

個人のバランスシート（貸借対照表）における「純資産」の考え方として、正しいものはどれか。

• ①一般に、資産の合計額から負債の合計額を差し引いた金額である。
• ②1年間の収入合計額から支出合計額を差し引いた金額である。
• ③一般に、預貯金や有価証券など、換金性の高い資産のみの合計額である。
• ④住宅ローンなど、負債の合計額そのものを指す金額である。

ライフイベント表に関する記述として、最も適切なものはどれか。

• ①顧客とその家族の将来の予定と、それに必要な資金の目安を時系列で整理した表である。
• ②毎月の収入と支出の内訳のみを一覧にした、家計簿にそのまま相当する表のことである。
• ③顧客が加入している生命保険や損害保険の契約内容だけを整理するための表である。
• ④顧客が保有する資産と負債の残高のみをその時点ごとに記録するための表である。